Política De Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo

Contato

Grupo Swap

COMECE A OPERAR

FAQ

Whatsapp

Introdução

Esta Política orienta o comportamento da SWAP Exchange, considerando as necessidades específicas e os aspectos legais e regulamentares a que está sujeita. Esta política orienta a atuação da SWAP Exchange em relação à prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, e compõe a relação de políticas associadas ao gerenciamento do risco operacional da SWAP Exchange.

 

A Comissão de Compliance, instituída pelo corpo diretivo da SWAP Exchange e liderada pelo Diretor da Comissão de Compliance, será responsável pela implementação, fiscalização, recebimento de denúncias e revisão da presente Política.

Conceitos e Normas

Para fins desta Política, são considerados os seguintes conceitos:

 

 

  • Lavagem de dinheiro

Lavagem de dinheiro: ocultação ou dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de infração penal.

 

 

De acordo com o disposto na Lei 9.613, de 3 de março de 1998, com redação alterada pela Lei 12.683, de 9 de julho de 2012:

“Art. 1º Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de infração penal.”

 

Esquemas de “lavagem” de dinheiro podem ser muito simples ou altamente sofisticados. Grande parte dos processos mais complexos envolve três fases:

 

Colocação: colocação do dinheiro no sistema econômico, que pode se efetuar por meio de depósitos, compra de instrumentos negociáveis, empresas “offshore” ou compra de bens. Aqui, o fracionamento de valores é muito comum, bem como a utilização de estabelecimentos comerciais que normalmente trabalham com dinheiro em espécie.

 

Ocultação: consiste em dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos, visando a quebra da cadeia de evidências para dificultar o rastreamento sobre a origem dos fundos.

 

Integração: quando os ativos são formalmente incorporados ao sistema econômico, muitas vezes em empreendimentos que facilitem as atividades de organizações criminosas (até entre elas mesmas). Uma vez formada a cadeia, torna-se mais fácil legitimar o dinheiro ilegal.

 

 

  • Financiamento do terrorismo

Financiamento do terrorismo: destinação de recursos a terroristas, organizações terroristas ou atos terroristas. Os recursos podem ser originados de forma lícita ou ilícita.

 

De acordo com o disposto na Lei N° 13.260, de 16 de março de 2016 (“Lei Antiterror”):

“Art. 2o O terrorismo consiste na prática por um ou mais indivíduos dos atos previstos neste artigo, por razões de xenofobia, discriminação ou preconceito de raça, cor, etnia e religião, quando cometidos com a finalidade de provocar terror social ou generalizado, expondo a perigo pessoa, patrimônio, a paz pública ou a incolumidade pública.”

 

 

Podem ser considerados atos terroristas:

  • Usar ou ameaçar, transportar, guardar, portar ou trazer consigo explosivos, gases tóxicos, venenos, conteúdos biológicos, químicos, nucleares ou outros meios capazes de causar danos ou promover destruição em massa;
  • Sabotar o funcionamento ou apoderar-se, com violência, grave ameaça a pessoa ou servindo-se de mecanismos cibernéticos, do controle total ou parcial, ainda que de modo temporário, de meio de comunicação ou de transporte, de portos, aeroportos, estações ferroviárias ou rodoviárias, hospitais, casas de saúde, escolas, estádios esportivos, instalações públicas ou locais onde funcionem serviços públicos essenciais, instalações de geração ou transmissão de energia, instalações militares, instalações de exploração, refino e processamento de petróleo e gás e instituições bancárias e sua rede de atendimento;
  • Atentar contra a vida ou a integridade física de pessoa;
  • Promover, constituir, integrar ou prestar auxílio, pessoalmente ou por interposta pessoa, a organização terrorista;
  • Realizar atos preparatórios de terrorismo com o propósito inequívoco de consumar tal delito;
  • Oferecer ou receber, obtiver, guardar, mantiver em depósito, solicitar, investir ou de qualquer modo contribuir para a obtenção de ativo, bem ou recurso financeiro, com a finalidade de financiar, total ou parcialmente, pessoa, grupo de pessoas, associação, entidade, organização criminosa que tenha como atividade principal ou secundária, mesmo em caráter eventual.

Regulamentação

Esta Política é legal e normativamente baseada, mas não restrita, às seguintes Leis e Normativos:  Lei nº 9.613, de 03/03/1998; Lei nº 10.467, de 11/06/2002;  Lei nº 12.683, de 09/07/2012; Lei nº 12.846, de 01/08/2013; Lei nº 13.260, de 16/03/2016; Lei nº 13.810, de 08/03/2019; Lei nº 14.286, de 31/12/2021; Lei nº 14.478/22, Resolução CMN n° 3.426, de 22/12/2006; Resolução COAF nº 31, de 07/06/2019; Resolução CMN n° 4.595, de 28/08/2017; Circular BCB n° 3.978, de 23/01/2020; Resolução BCB n° 44, de 23/11/2020; Resoluções BCB n° 277, 278, 279, 280, 281 e 282, de 31/12/2022; Carta Circular BCB n° 4.001, de 29/01/2020; Quarenta Recomendações do GAFI (Grupo de Ação Financeira), criadas em 1991, instituídas no Brasil pela Normativa da RFB nº 1.571 de 02/07/2015; e Nove Recomendações Especiais do GAFI sobre o Financiamento ao Terrorismo, criadas em 10/2001 – instituídas no Brasil pela Normativa da RFB nº 1.571 de 02/07/2015.

Diretrizes Adotadas

Repudiamos e não toleramos práticas de atos de corrupção, suborno, extorsão, propina, fraude, lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, e quaisquer outros ilícitos.

 

Não autorizamos qualquer tipo de pagamento de facilitação.

 

Prevenimos as práticas de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo na realização de negócios no país e no exterior, em consonância com a legislação nacional, com a vigente em cada país onde atuamos e com as legislações de alcance internacional.

 

Atuamos em consonância com os compromissos internacionais assumidos pelo Governo Federal no que diz respeito à prevenção e ao combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, observada a legislação vigente.

 

Adotamos práticas e controles para prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo alinhados com os princípios da SWAP Exchange para negócios firmados com prestadores de serviços, parceiro e clientes.

 

Utilizamos parâmetros estabelecidos por lei, no que couber, para registro de transações e identificação daquelas consideradas indícios de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo, no desenvolvimento de sistemas automatizados de monitoramento de transações realizadas.

 

Adotamos medidas de acompanhamento, diligências, controle e monitoramento compatíveis com o risco identificado, assim considerados os indícios de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo.

 

Realizamos avaliação interna de risco com objetivo de identificar e mensurar o risco da utilização de nossos produtos e serviços para práticas ilícitas de lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo, considerando os perfis de risco: dos clientes; das operações, transações, produtos e serviços, abrangendo todos os canais de distribuição e a utilização de novas tecnologias; e das atividades exercidas pelos funcionários, prestadores de serviço, fornecedores e parceiros.

 

Não admitimos a movimentação de recursos por meio de contas correntes anônimas ou vinculadas a titulares fictícios.

 

Adotamos procedimentos de due diligence para mitigação dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, de acordo com a atividade e os agentes envolvidos.

 

Consideramos, na manutenção de relação de negócios com prestadores de serviços, parceiros e fornecedores, a existência, quando couber, no âmbito daqueles terceiros, de mecanismos para prevenção à corrupção.

 

Mantemos a política “Conheça Seu Parceiro” (“Know Your Partner”), com a adoção de ações voltadas à utilização de informações cadastrais, permitindo melhor identificação e qualificação dos parceiros, a fim de melhor avaliar e classificar eventuais riscos pertinentes ao combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

 

Mantemos canais específicos para o recebimento de denúncias, inclusive anônimas.

 

Conduzimos, de forma sigilosa, os processos de registro, análise e comunicação de operações financeiras com indícios de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo às autoridades competentes, bem como os processos relativos à apuração de atos suspeitos de corrupção.

 

Preservamos anônima a identidade dos denunciantes.

 

Repudiamos quaisquer atos de represália ou retaliação intentados contra denunciantes de boa-fé que optem por identificar-se.

 

Adotamos medidas de proteção a funcionários denunciantes de boa-fé em relação a fatos decorrentes da denúncia.

 

Comunicamos às autoridades competentes as operações ou propostas de operações que, na forma da legislação vigente, caracterizam indício de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo.

 

Nos colocamos à disposição das autoridades públicas para auxiliar, no que for possível e cabível, eventuais apurações relacionadas a atos lesivos à administração pública que decorram de nossas atividades, observada a legislação vigente.

 

Adotamos critérios para contratação e conduta de funcionários, com foco na prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Solicitamos que nossos parceiros adotem critérios para contratação e acompanhamento da conduta de funcionários, com foco na prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Principais Procedimentos Adotados

  • Conheça seu cliente (“KYC” – Know Your Client)

“Conhecer o seu cliente” trata-se de um conjunto de ações que estabelecem mecanismos para assegurar a devida diligência na identificação, verificação, qualificação e classificação de clientes, incluindo também procedimentos específicos para identificação de Beneficiários Finais e de Pessoas Expostas Politicamente, realizado em linha com a Avaliação Interna de Risco.

 

  • Conheça seu funcionário/colaborador (“KYE– Know Your Employee)

“Conheça seu Funcionário/Colaborador” é um conjunto de regras, procedimentos e controles que devem ser adotados para seleção e acompanhamento da situação econômico-financeira e idoneidade dos funcionários/colaboradores, visando a evitar vínculo com pessoas envolvidas em atos ilícitos.

 

  • Conheça seu parceiro/prestador de serviços (“KYP” – Know Your Partner)

Conheça seu Parceiro/Prestador de Serviços, trata-se de um conjunto de regras e procedimentos que devem ser adotados para identificação e aceitação de parceiros (Prestador de Serviços), prevenindo a contratação de empresas inidôneas ou suspeitas de envolvimento em atividades ilícitas. Para aqueles que representarem maior risco, devem serão adotados procedimentos complementares e diligências aprofundadas de avaliação e alçadas específicas de aprovação, de acordo com a criticidade dos apontamentos ou exceções.

Cadastro de Clientes

Como já visto nesta Política, a SWAP Exchange, por meio de sua Comissão de Compliance, adota ações que estabelecem mecanismos para assegurar a devida diligência na identificação, verificação, qualificação e classificação de clientes, incluindo também procedimentos específicos para identificação de Beneficiários Finais e de Pessoas Expostas Politicamente, realizado em linha com a Avaliação Interna de Risco (KYC – Know Your Client).

 

Neste sentido, cadastro de Clientes é elemento essencial na prevenção e combate ao crime de LDFT, o que torna indispensável o cumprimento de todos os preceitos contidos nas Políticas Internas já aplicadas, além do fiel preenchimento do Formulário de Cadastro de Cliente, bem como a apresentação de toda a documentação solicitada.

 

O Formulário de Cadastro deve ser cuidadosamente preenchido e analisado pelo Cliente, para fins de confirmação do seu Cadastro.

 

A aprovação, ou não, de transações de Clientes, de acordo com o nível de risco atribuído, fica a cargo da Diretoria de Compliance e seus integrantes, conforme definido internamente.

KYC - Documentos e Informações

Consideradas as diretrizes e regras do mercado financeiro e de negociação de criptoativos, bem como, analisados os principais casos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, é possível relacionar as pessoas (físicas e jurídicas) em níveis e pontuação de risco, o que poderá implicar na análise das seguintes informações e documentos, entre outros.

A extensão das informações e documentos para fins desta análise poderá variar conforme o caso e situação exigirem, implicando em maior ou menor variedade de documentos e informações a serem coletados ou exigidos, considerando as peculiaridades do caso e da transação, a finalidade desta Política e as diretrizes da SWAP Exchange.

 

  • Pessoa Física

Pessoa Física: declaração de Imposto sobre a Renda, fidelidade e validade de dados pessoais, patrimônio, renda e sua fonte, ocupação de cargo público, relação com pessoas jurídicas como administrador ou sócio (o que implica também serem solicitadas/consideradas informações/documentos do item “ii”, abaixo), endereço compatível com porte financeiro e transação pretendida, se possui outras cidadanias, se possui endereço em outros países, fato relevante em mídias, presença em listas restritivas ,Sanções e PPE, processos criminais/penais, inquéritos policiais, existência de processos ou procedimentos de responsabilização administrativa em contratações públicas, restrições socioambientais, vínculos quaisquer à lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, entre outros.

 

 

  • Pessoa Jurídica

Pessoa Jurídica: faturamento, balanço patrimonial, composição societária e beneficiário final, organograma da estrutura societária, endereço compatível com porte financeiro e transação pretendida, fato relevante em mídias, participação em licitações com órgãos públicos, presença em listas restritivas, Sanções e PPE, processos criminais/penais, inquéritos policiais, domicílio em paraísos fiscais ou jurisdições que impõe sigilo para a entidade e ou controladas/coligadas, existência de processos ou procedimentos de responsabilização administrativa em contratações públicas, restrições socioambientais, vínculos quaisquer à lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, entre outros.

 

 

  • PEPs, Beneficiário Final, Pessoas “Suspeitas”, Perfis de Risco de Clientes e Perfis de Risco de Wallet

A fim de trazer maior transparência as considerações de cadastro e identificação de Cliente, destacamos a exemplo, mas não se limitando:

  • Pessoas Politicamente Expostas: consideram-se pessoas politicamente expostas os agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado nos últimos 5 (cinco) anos, no Brasil ou em países, territórios e dependências estrangeiros, cargos, empregos ou funções públicas relevantes, assim como seus representantes, familiares, estreito colaboradores e outras pessoas de seu relacionamento próximo.

Além disso, são exemplos de situações que caracterizam relacionamento próximo e acarretam o enquadramento de cliente permanente como pessoa politicamente exposta: i) Constituição de pessoa politicamente exposta como procurador ou preposto; ii) Cliente pessoa jurídica controlada, direta ou indiretamente, por pessoa politicamente exposta.

  • Beneficiário Final: é a pessoa que em última instância, de forma direta ou indireta, possui, controla ou influencia significativamente uma pessoa jurídica. Considera-se beneficiário final também o representante, o procurador ou preposto, que exerça o comando de fato sobre as atividades da pessoa jurídica.
  • Pessoa “Suspeita”: consideram-se pessoas “suspeitas” as pessoas que trabalham nos setores turismo, jogos, transporte aéreo, companhias de seguros, casas de câmbio, distribuidoras, factoring, entre outros; pessoas residentes em locais fronteiriços; pessoas maiores de 70 (setenta) e menores de 18 (dezoito) anos; e pessoas físicas ou jurídicas já envolvidas com crime de lavagem ou que receberam qualquer tipo de publicidade negativa.
  • Perfis de Risco de Cliente: Com base nos documentos e nas informações fornecidas pelo Cliente no Formulário de Cadastro, e também em documentos e informações que podem ou não ser obtidas de outras fontes, a SWAP Exchange classifica os clientes em perfis de níveis de risco de 1 a 4, sendo 1 o de menor risco e 4 o de maior risco.
  • Avaliação de Risco de Carteira Digital (Wallet) do Cliente: Além da análise de classificação de risco das pessoas físicas e jurídicas, a SWAP Exchange conta com plataforma de inteligência artificial de análise de dados que atribui pontuações de risco a cada Carteira Digital (Wallet) fornecida pelo Cliente. A análise leva em conta o histórico de transações do endereço consultado e o potencial de envolvimento em atividades ilícitas. O nível de risco aplicado pela plataforma é dividido em uma escala de 04 (quatro) níveis, de 1 a 4, sendo 1 o de menor risco e 4 o de maior risco. O nível de risco da Wallet indicada pelo Cliente pode afetar a classificação de perfil de risco do cliente para fins desta Política.

Comunicação de Operações ou Condutas Suspeitas

Todos os estagiários, funcionários, prestadores de serviços, incluindo os agentes autônomos e sócios devem atuar com zelo e atenção, a fim de monitorar e fiscalizar ativamente todas as operações e condutas realizadas pelas pessoas envolvidas.

 

Estes devem comunicar imediatamente à Comissão de Compliance:

 

  1. quando e se houver algum cliente ou potencial cliente constante nas resoluções do Conselho de Segurança das Nações Unidas;
  2. quando identificada a relutância no fornecimento de informações requeridas ou quaisquer informações atípicas que forem verificadas no processo de KYC, KYE ou KYP, como indícios de fraude de documentos;
  3. se e quando forem identificadas operações, situações ou propostas que possam ser enquadradas como indícios de PLDFT.

 

A partir de tais comunicações, a Comissão de Compliance tomará as providências cabíveis para cumprimento da legislação e regulamentos sobre PLDFT e comunicar as instituições financeiras com as quais e SWAP Exchange atua.

 

Para fins de comunicação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF, a SWAP Exchange registrará em detalhes as operações ou situações suspeitas de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo ou quaisquer outras situações com indícios de ilícitos, documentando ao máximo sempre que possível. Caberá à instituição financeira com a qual a SWAP Exchange se relaciona a análise final e encaminhamento ao COAF, caso cabível.

 

As informações sobre as comunicações são restritas, não divulgadas a envolvidos ou terceiros.

Listas Restritivas ("Listas de Sanções") Nacionais e Internacionais

Sanções econômicas são uma parte significativa da luta global contra o crime financeiro e são usadas por governos em todo o mundo para restringir ou proibir o comércio com pessoas ou entidades estrangeiras que estão envolvidos ou suspeitos de estarem envolvidos em atividades ilegais.

 

Listas de Sanções podem incluir indivíduos, organizações ou países inteiros envolvidos no financiamento criminal de atividades como:

  • Terrorismo e financiamento ao terrorismo;
  • Lavagem de Dinheiro;
  • Violação dos Direitos Humanos;
  • Proliferação de armas de destruição em massa, entre outros.

 

As listas de sanções internacionais principais utilizadas são:

  • Sanções impostas pelo Conselho de Segurança das Nações Unidas (“CSNU”);
  • Sanções impostas pelo Office of Foreign Assets Control (“OFAC”) dos Estados Unidos da América;
  • Sanções impostas pela União Europeia (“EU Sanctions”), e
  • Sanções impostas pelo Reino Unido (“HM Treasury”).
  • Outras listas e fontes que podem ser consultadas pela SWAP Exchange.

 

As checagens nessas listas de sanções são efetuadas, mas não limitadas, às seguintes ocasiões:

  • No cadastro inicial do cliente e todas as suas atualizações posteriores;
  • No processo de monitoramento contínuo de cadastro e operações, inclusive contrapartes, e
  • Tempestivamente, em cada evento envolvendo solicitação de movimentação de recursos de clientes e suas contrapartes, seja de moeda nacional ou moeda estrangeira.

 

As checagens mencionadas, e a respectiva indisponibilidade tempestiva de ativos, quando se fizer necessária, ocorrem em todos os produtos oferecidos pela SWAP Exchange, quer seja nas movimentações de entrada de valores no país, quer seja nas movimentações de saída de valores do país.

Negócios e Finalidades Proibidas

Abaixo consta uma lista não exaustiva de negócios e finalidades proibidas de utilizarem os serviços da SWAP Exchange.

 

  • Instituição de pagamento ou similar não licenciado
  • Serviços financeiros não licenciados
  • Produtos falsificados
  • Produtos que infringem direitos autorais, marcas registradas ou segredos comerciais de qualquer parte
  • Mercadorias roubadas
  • Tráfico de Drogas
  • Substâncias controladas, prescrição e serviços farmacêuticos, sem autorização da autoridade competente
  • Equipamentos para drogas ou qualquer substância projetada para imitar drogas ilegais
  • Prostituição
  • Tráfico de pessoas
  • Pornografia infantil ou pornografia envolvendo indivíduos não consentidos (“pornografia de vingança”), mesmo que não haja relações sexuais
  • Extorsão, “chantagem” ou qualquer esforço para induzir pagamentos não devidos
  • Publicar, distribuir ou disseminar material ou informações ilegais
  • Transmitir e compartilhar vírus, malwares, worms, cavalos de troia, keyloggers ou quaisquer outros softwares maliciosos
  • Venda não licenciada de armas de fogo e armas
  • Práticas de marketing enganosas
  • Fornecimento de informações imprecisas ou falsas, levando o usuário ao erro
  • Quaisquer negócios que violem qualquer lei, estatuto, portaria ou regulamento
  • Agir em conjunto com outros ou ter várias contas para contornar os limites da conta
  • Interferir no acesso de terceiros a qualquer parte de nosso serviço
  • Difamar, abusar, assediar, perseguir, ameaçar, violar ou infringir direitos legais de terceiros

Manutenção de Informações e Registros

Devem ser mantidos, pelo prazo mínimo de 10 (dez) anos, os seguintes documentos:

 

  • Informações e documentos destinados a conhecer os clientes;
  • Informações e documentos destinados a conhecer funcionários/colaboradores, parceiros (prestadores de serviços);
  • Informações sobre o registro de operações de pagamento, recebimento e transferência de recursos (próprios ou de terceiros), e
  • Procedimentos de análise de operações e situações suspeitas.

Treinamento

A SWAP Exchange irá treinar periodicamente e de maneira adequada seus colaboradores para entendimento e aplicação desta Política. Os treinamentos poderão ser presenciais ou eletrônicos (“online”) A agenda de treinamentos será definida pela Comissão de Compliance e terá os recursos necessários para atingir os resultados desejados.

 

Os treinamentos ministrados pela SWAP Exchange serão realizados a todos os seus colaboradores, no momento da respectiva contratação, tendo por objetivo apresentar, esta e outras Políticas Internas da empresa, bem como reforçar a importância do combate ao crime de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo e desenvolver atividades que auxiliem na detecção de operações que caracterizem seus indícios.

 

Ainda, a Comissão de Compliance da SWAP Exchange proporcionará anualmente – e/ou a qualquer tempo, em decorrência de legislação, normas regulações e/ou orientações – a todos os estagiários, funcionários, prestadores de serviços, agentes autônomos e sócios, treinamentos que visem revisar os conceitos contidos nesta Política e incentivar a adoção das medidas cabíveis frente aos casos de suspeita de lavagem de dinheiro.

 

A Comissão de Compliance revisa os materiais e promove programas e treinamentos de reciclagem anualmente.

Disposições Finais

O descumprimento das disposições legais e regulamentares sujeita o infrator às sanções que vão desde penalidades administrativas até criminais, por Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo. A negligência e a falha voluntária são consideradas descumprimento desta Política e do Código de Ética e Conduta, sendo passível de aplicação de medidas disciplinares previstas em normativos internos.

 

A Revisão e Manutenção da presente Política é de responsabilidade da Comissão de Compliance SWAP Exchange, e será realizada sempre que se detectar a necessidade de atualização das disposições contidas neste instrumento. A análise deve compreender e considerar tanto o ambiente interno como o ambiente externo, com os quais a SWAP Exchange se relaciona.

 

Última revisão: 12/07/2024.

Perguntas Frequentes

A Swap Xchange é especializada na negociação OTC (Over-The-Counter) de criptoativos, focando principalmente nos tokens USDT (Tether) e USDC (USD Coin).

A mesa de operações da Swap Xchange é um serviço que permite negociações OTC de criptoativos, oferecendo privacidade, serviço personalizado e a capacidade de lidar com grandes transações de forma eficiente.

Inicialmente, trabalhamos com negociações em USDT e USDC, que são stablecoins lastreadas no dólar americano, emitidas pela Tether e pela Circle/Coinbase, respectivamente. 

Não, você não precisa ter uma conta tradicional na Swap Xchange. No entanto, é necessário passar por um processo de cadastro específico para a mesa de operações, que inclui a submissão de alguns documentos para verificação e aprovação.

A negociação OTC envolve a compra e venda direta de tokens USDT e USDC entre as partes, sem o uso de uma exchange centralizada. Este método proporciona maior privacidade e um serviço personalizado para grandes transações.

A Swap Xchange oferece os valores mais baixos em comparação com outras exchanges, P2P e outros serviços OTC. Além disso, priorizamos a segurança, agilidade e um atendimento personalizado nas transações.

A negociação OTC é ideal para grandes transações devido à melhor liquidez, impacto reduzido no mercado e maior privacidade em comparação com as exchanges tradicionais.

Sim, geralmente existe um tamanho mínimo de transação para garantir um processamento eficiente. O valor exato pode variar, então é recomendável entrar em contato com nossa equipe para mais detalhes.

USDT e USDC oferecem velocidades de transação rápidas, baixas taxas, e a capacidade de serem negociados globalmente 24/7. Eles proporcionam estabilidade por terem a cotação equiparada no dólar americano, tornando-os ideais para evitar a volatilidade do mercado de criptomoedas.

A Swap Xchange emprega medidas de segurança avançadas, incluindo criptografia, servidores seguros e conformidade com as regulamentações relevantes para garantir a segurança de todas as transações.

Swap Xchange - Mesa de Operações OTC

Av. Brigadeiro Faria Lima, 1811 – Sala 1119 – Jd. América – São Paulo (SP) – CEP 01452-001 | oi@swapxchange.ai

Política de Privacidade | Política de PCLDFT

Whatsapp Envelope